Назад

Кейс: как не позволить конкурсному управляющему банка оспорить сделки клиента и взыскать с него 902 млн руб.

01.02.2022

Партнер NOVATOR Legal Group адвокат Александр Катков не позволил конкурсному управляющему банка оспорить сделки клиента и взыскать с него 902 млн руб. Этот кейс он представил на конкурс практикующих юристов “Лучшие по праву”, который проводится сервисом PLATFORMA. Подробнее о судебном процессе Александр рассказал в интервью PLATFORMA Media.

— Александр, расскажите, пожалуйста, подробнее про дело, с которым вы участвуете в конкурсе

— Клиент приобрел векселя “Межтопэнергобанк” и в установленный срок предъявил их в банк. Банк перечислил на расчетный счет клиента денежные средства в размере 902 млн руб. Из них 507 млн. руб клиент перечислил юридическому лицу и физическому лицу, которые были клиентами этого же банка. Еще 50 млн руб были у клиента на счете в банке.

Позже у банка была отозвана лицензия. В связи с этим конкурсный управляющий банка (ГК “АСВ”) обратился в суд, чтобы оспорить всю цепочку сделок. Также 50 млн руб, которые оставались у клиента на счете в банке, конкурсный управляющий отказался включать в первую очередь реестра требований кредиторов.

Цель проекта – включить в первую очередь оставшиеся на счете клиента 50 млн руб, не позволить конкурсному управляющему применить последствия недействительности сделок и взыскать с клиента 902 млн руб.

Важной задачей проекта было разработать и реализовать стратегию по спасению личных активов клиента на сумму свыше 4 млрд руб в случае отрицательного решения суда при признании сделки недействительной.

— Как спасали активы клиента?

— Была выработана и реализована стратегия защиты интересов клиента:

  • по отсутствию для банка ущерба при погашении вексельных обязательств с учетом произведенных внутрибанковских операций;
  • по возможности выделения денежных сумм после их смешивания на одном расчетном счете;
  • по отсутствию ущерба банку при перечислении средств между клиентами банка;
  • по отсутствию нарушения очередности при совершении спорных операций.

Был проведен глубокий анализ позиции ГК “АСВ”, что позволило воспрепятствовать действиям корпорации по разрозненному оспариванию точечных действий и сделок, следствием которых могло стать взыскание с нашего клиента денежных средств (одновременно рассматривалось пять отдельных обособленных споров, которые были объединены в последующем в один обособленный спор). После этого даже в случае признания сделок недействительными суд был бы вынужден просто восстановить права требования клиента на включение в реестр кредиторов банка в сумме 902 млн. руб. и отдельно взыскать с иных лиц, получивших денежные средства от клиента, суммы задолженностей, которые были ими погашены за счет денежных средств клиента (задолженность по кредитным договорам).

В результате анализа заявлений ГК АСВ были обнаружены неточности в формулировке последствий признания сделки недействительной, что явилось весомым основанием для принятия судом решения в пользу клиента, и оставления его в силе кассационной инстанцией.

— В чем была сложность проекта?

— Сделка клиента была самой сложной по структуре и крупной по сумме во всей процедуре банкротства банка (“АСВ” оспаривало порядка 250 сделок, совершенных банком). Дело находилось на рассмотрении суда первой инстанции более двух лет по причине его юридической сложности. Дело было рассмотрено повторной после отмены судебного акта в части судом кассационной инстанции.

Проект осложнен:

  • объемом произведенных сделок (20);
  • количеством лиц, участвующих в деле (10);
  • перекрестным перечислением средств между ними;
  • взаимосвязанностью цепочки сделок;
  • количеством произведенных банковских операций (около 70);
  • необходимостью правильного применения последствий недействительности сделок;
  • исключением из ЕГРЮЛ двух ответчиков.

В основу судебного акта судом была положена позиция, изложенная в процессуальных документах. Для суда был подготовлен проект судебного акта который был принят судом. Судебный акт первой инстанции оставлен без изменений в апелляции и в кассации. 


— В чем значимость проекта и его социальная значимость?

— Благодаря проведенной работе, удалось включить требования клиента в реестр требований кредиторов банка на сумму 50 млн руб. В последующем клиент получил на свой счет в качестве выплаты свыше 11 млн. руб. Удалось сохранить в законной силе совершенные сделки на общую сумму 902 млн. руб. Удалось предотвратить личное банкротство клиента и возможность обращения взыскания на его активы стоимостью свыше 4 млрд. руб.

Благодаря выигранному делу, клиент сохранил свой бизнес, в связи с чем удалось сохранить более 100 рабочих мест.

Согласно сложившейся судебной практике по данному банку, в подавляющем большинстве суды вставали на сторону ГК “АСВ”, однако, удалось переломить данную судебную практику и создать прецедент в оценке добросовестности при оспаривании сделок банка в предбанкротный период, что явилось наисложнейшей задачей.

Источник : PLATFORMA

Продолжая просмотр сайта, Вы даете согласие на использование cookie-файлов в соответствие с Политикой конфиденциальности