В ноябре 2021 года Россия подписала Гаагскую конвенцию 2019 года о признании и приведении в исполнение иностранных судебных решений по гражданским и торговым делам, но так ее и не ратифицировала. Поэтому единого механизма, который позволил бы исполнить российское решение в любой стране, у кредитора нет. Успех зависит от того, где находятся должник и его имущество и связывает ли Россию с этим государством соглашение о правовой помощи.
Юридическая группа NOVATOR ведет трансграничные споры и сопровождает кредиторов от претензии до реального поступления денег. Ниже разбираем, как вернуть долг, если контрагент не является гражданином России, и на каком этапе взыскание чаще всего срывается.
Стратегию определяют два факта: где живет или зарегистрирован должник и где находится его имущество. От ответов зависит, в какой суд подавать иск и удастся ли превратить победу в деньги.
До подачи иска стоит собрать сведения из открытых источников и от самого кредитора:
есть ли у должника вид на жительство, разрешение на работу или регистрация по месту пребывания в России;
открыты ли у него счета в российских банках, есть ли недвижимость, транспорт, доли в компаниях;
владеет ли он бизнесом или имуществом за рубежом и в какой стране;
что сказано в договоре о применимом праве и порядке разрешения споров.
Отдельно проверяют, нет ли у него других кредиторов и не превышают ли его долги стоимость имущества.
Часть информации дают российские реестры: ЕГРН, ЕГРЮЛ, банк данных исполнительных производств ФССП, картотека арбитражных дел. По зарубежному имуществу помогают реестры компаний и недвижимости той страны, а также запросы местного юриста. Чем точнее карта имущества, тем дешевле обойдется взыскание долга: кредитор не тратит время на процессы там, где взять нечего. Без такой проверки стадия взыскания превращается в поиск вслепую.
Если у иностранного гражданина есть квартира в Москве или пакет акций российской компании, проще всего судиться и здесь же получать деньги. Когда имущество осталось только за границей, план изначально строят с учетом процедуры признания в той стране.
Кредитор выбирает из трех маршрутов, и нередко их комбинируют.
| Маршрут | Когда подходит | Главный риск |
| Иск в России и исполнение в России | должник живет здесь или владеет здесь имуществом | вывод денег до ареста |
| Иск в России и признание за рубежом | имущество находится в стране, с которой есть договор о правовой помощи | отказ в признании, долгие сроки |
| Иск по месту жительства должника | имущество только за рубежом, договора нет | расходы на иностранных юристов, чужое право |
Первый маршрут самый быстрый, если долг небольшой, а должник платежеспособен: весь процесс идет по российским правилам, а исполнение начинается сразу после вступления решения в силу. Второй требует двух судебных стадий, поэтому при взыскании долга в таком формате процесс растягивается на год и больше. Третий выбирают, когда признание в стране ответчика заведомо невозможно, например в странах без договора с Россией и без практики взаимности.
Отдельно стоит учитывать арбитражную оговорку. Если стороны передали спор в МКАС или другой арбитраж, взыскание идет по правилам, которые устанавливает Нью-Йоркская конвенция 1958 года: к ней присоединились более 170 государств. Для трансграничного долга это часто самый надежный вариант, поэтому оговорку полезно закладывать в договор на этапе сделки.
Претензия остается дешевым и быстрым способом вернуть долг. Для споров между компаниями и предпринимателями она обязательна: заявление в арбитраж подают не раньше чем через 30 дней после ее направления, если договор не установил иной срок.
Претензию направляют по адресу из договора и дублируют по электронной почте и в мессенджерах, которыми стороны пользовались. Текст лучше перевести на язык должника. В требовании указывают основание и сумму долга, расчет неустойки и срок оплаты, а также предупреждают о суде и аресте имущества.
На этом этапе возможны переговоры о рассрочке или зачете встречных требований. Подписанное мировое соглашение или график платежей с признанием долга прерывает исковую давность и укрепляет позицию кредитора. Даже если иностранный контрагент не ответил, сама претензия станет доказательством того, что взыскание задолженности началось добросовестно и сумма долга должнику известна.
Российский суд вправе рассмотреть спор, если должник живет или имеет имущество в России, обязательство выполнялось здесь или стороны выбрали российскую подсудность. Для граждан это правило закреплено в статье 402 ГПК, для компаний и предпринимателей действует статья 247 АПК РФ. Иск о взыскании долга с физического лица подают в районный суд, а спор с предпринимателем рассматривает арбитраж.
Санкционные споры имеют особенность. По статье 248.1 того же кодекса российские лица и иностранные компании, к которым применены ограничительные меры, могут судиться в России даже при оговорке о зарубежном суде или арбитраже. К долгу иностранного гражданина эта норма не относится: она защищает тех, кому санкции закрыли доступ к иностранному суду.
Процесс с участием иностранного лица длится дольше обычного. Извещение направляют в порядке, предусмотренном международными договорами о правовой помощи, и на это уходят месяцы. Чтобы должник за это время не вывел имущество, вместе с исковым заявлением подают ходатайство об обеспечительных мерах: аресте счетов, недвижимости, доли в бизнесе. Без ареста исполнение решения может оказаться невозможным.
Иностранный гражданин может пытаться оспорить подсудность или применимое право. Поэтому к иску прикладывают договор, переписку, платежные документы и переводы, а в позиции заранее отвечают на вопрос, почему спор должен рассматривать именно российский суд. Если стороны не выбрали право, суд определяет его по статье 1211 ГК: обычно это право страны продавца или подрядчика. Неявка ответчика процессу не мешает, суд вправе вынести заочное решение и взыскать долг вместе с неустойкой и расходами на процесс.
Когда решение вступит в силу, суд выдает исполнительный лист. Его можно предъявить в банк, где открыт счет должника, или в ФССП по месту жительства, пребывания либо нахождения имущества. При наличии денег на счете банк спишет долг без участия пристава. Срок предъявления листа для исполнения составляет три года.
В рамках исполнительного производства судебный пристав запрашивает сведения о счетах, недвижимости и транспорте, накладывает арест и обращает взыскание на найденное имущество. Закон об исполнительном производстве применяется к иностранцам так же, как к гражданам России. Кредитор вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, заявлять ходатайства о розыске и обжаловать бездействие пристава, и активная позиция заметно ускоряет исполнение.
Сильный инструмент давления: ограничение выезда. Если должник уклоняется от уплаты, пристав выносит постановление, а пограничники не выпустят его из страны (статья 28 Федерального закона № 114-ФЗ). Для иностранного гражданина, который ведет бизнес в России, такая мера часто становится поводом погасить долг.
Когда долг крупный, а исполнительное производство не дает результата, рассматривают банкротство должника. Суды допускают банкротство иностранцев в России, если центр их основных интересов находится здесь, а финансовый управляющий получает доступ к сделкам, которые можно оспорить. Введение процедуры банкротства приостанавливает исполнительное производство, поэтому этот шаг выбирают, когда приставы исчерпали свои инструменты.
Российское решение не действует за рубежом автоматически. Его нужно признать в стране, где находятся активы должника, по правилам этой страны и с учетом международных договоров, которые она заключила с Россией.
Проще всего с государствами СНГ. Минская конвенция 1993 года и Киевское соглашение 1992 года по хозяйственным спорам устанавливают понятный порядок, а с Беларусью процедура сведена к минимуму. Двусторонние договоры о правовой помощи заключены, например, с Китаем, Вьетнамом, Ираном. Без международного договора исход зависит от готовности иностранного суда применить принцип взаимности, и такое разбирательство идет дольше. В таких странах взыскание долгов часто проще начать заново по местному праву.
Для подачи заявления за рубежом готовят заверенную копию решения, документ о вступлении его в силу, доказательства извещения должника и переводы. В зависимости от страны документы апостилируют или легализуют в консульстве. В суде интересы кредитора представляет местный адвокат, а российский юрист координирует позицию, чтобы иностранный суд увидел: права ответчика в процессе соблюдены.
Обратная ситуация тоже встречается: кредитор уже выиграл дело за границей, а имущество должника находится в России. Признание решений иностранных судов регулируют статьи 241–246 АПК РФ и глава 45 ГПК. Ходатайство подают в течение трех лет, а суд не пересматривает спор по существу и проверяет только основания для отказа: нарушение права на защиту, исключительную компетенцию российского суда, противоречие публичному порядку.
Взыскание долга с иностранного контрагента удобно держать в виде последовательности шагов:
Проверить договор: применимое право, подсудность, арбитражную оговорку.
Установить место жительства должника и найти его имущество в России и за рубежом.
Направить претензию с расчетом долга и переводом, зафиксировать ответ.
Выбрать суд и подать иск вместе с ходатайством об аресте имущества.
Получить решение и исполнительный лист, передать его в банк или ФССП.
При имуществе за рубежом подать заявление о признании решения в стране его нахождения.
Если взять нечего, оценить банкротство и оспаривание сделок.
Исковая давность по таким спорам определяется правом, которое применяется к договору. По российскому праву она составляет три года, и время, ушедшее на поиск имущества и переписку, сокращает этот запас.
Взыскание долга с иностранного гражданина почти всегда требует работы в нескольких юрисдикциях, поэтому выбор суда и стратегии исполнения делают заранее. Ошибка на старте, например иск в стране, где решение не будет признано, отнимает годы, а долг за это время обесценивается.
Юристы NOVATOR оценивают перспективы взыскания еще до подачи претензии, находят имущество должника и сопровождают признание решения за рубежом вместе с партнерами в нужных странах. Если контрагент-иностранец перестал платить, профессиональное сопровождение споров о взыскании задолженности поможет выбрать маршрут, при котором выигранное дело действительно приносит деньги.
